1、高息陷阱；
2、平臺(tái)連續(xù)幾天、或頻繁出現(xiàn)秒標(biāo)、天標(biāo)；
3、虛構(gòu)網(wǎng)站、平臺(tái)背景及注冊(cè)資金；
4、在投資過(guò)程中，要求投資者將資金打入個(gè)人賬戶。
1.天力貸網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)2013年4月上線，10月即案發(fā)，僅僅存貨了6個(gè)月，可謂短命P2P。據(jù)投資者不完全統(tǒng)計(jì)，截至天力貸案發(fā)，已統(tǒng)計(jì)的投資人共計(jì)370人，涉案金額4464多萬(wàn)元。資料顯示，天力貸為了吸引投資者，其宣稱的年華收益率幾乎不低于20%，而且承諾7%的投標(biāo)獎(jiǎng)勵(lì)。
2.優(yōu)易網(wǎng)于2012年8月上線，2012年12月21日歇業(yè)，受害人有60余名，涉案金額2000萬(wàn)元。資料顯示，優(yōu)易網(wǎng)涉嫌自融，平臺(tái)老板王某某炒期貨，為了能給自己融資開(kāi)設(shè)平臺(tái)。平臺(tái)融資未還的2000萬(wàn)元，除借給其親友200萬(wàn)元做周轉(zhuǎn)外，大部分被其以多個(gè)他人賬戶名義操作期貨買賣，全部失敗，血本無(wú)歸。
1，警惕年化收益率超過(guò)24%的平臺(tái)。
2，警惕以"秒標(biāo)"招攬人氣的平臺(tái)。
3，警惕團(tuán)隊(duì)金融背景不強(qiáng)的平臺(tái)。
4，警惕有自融嫌疑的平臺(tái)。
5，警惕超短期項(xiàng)目過(guò)多的平臺(tái)。
6，警惕單個(gè)項(xiàng)目融資金額巨大的平臺(tái)。
7，警惕剛上線平臺(tái)。那些已經(jīng)"結(jié)束"的平臺(tái)都有一個(gè)共同特點(diǎn)，就是運(yùn)營(yíng)時(shí)間基本都沒(méi)有超過(guò)半年。
信托業(yè)的2014年是從兌付危機(jī)開(kāi)啟的，2015年也不例外。兌付危機(jī)已經(jīng)成為信托發(fā)展的絆腳石。用益信托工作室數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)顯示，2014年有近20款信托產(chǎn)品發(fā)生兌付危機(jī)，其中不乏中信信托等具有央企背景的大型信托公司。
光大興隴信托產(chǎn)品再現(xiàn)逾期 涉及金額一億元
繼2014年11月下旬出現(xiàn)一款產(chǎn)品兌付發(fā)生逾期并成功延期半年之后，光大興隴信托（原甘肅信托）又有一款信托產(chǎn)品已發(fā)生逾期，并計(jì)劃延期。
山東信托1.5億項(xiàng)目逾期難兌付
受涉礦企業(yè)山東金順達(dá)集團(tuán)有限公司(以下簡(jiǎn)稱金順達(dá)集團(tuán))資金鏈斷裂影響，山東信托近1.5億元項(xiàng)目面臨兌付危機(jī)，第一期逾期一個(gè)月仍未兌付，第二期也已提前結(jié)束。
吉林信托礦產(chǎn)項(xiàng)目連續(xù)五期逾期
吉林信托日2月19到期的“吉信·松花江(77)號(hào)山西福裕能源項(xiàng)目收益權(quán)集合資金信托計(jì)劃（五期）”也無(wú)法按期兌付，至此，此項(xiàng)目已連續(xù)五期無(wú)法按時(shí)兌付。
1、選擇有信譽(yù)、有實(shí)力的大型信托公司的產(chǎn)品
2、子公司為母公司提供擔(dān)保的產(chǎn)品應(yīng)盡量避免投資
3、地產(chǎn)類信托一二線稀缺地塊的地產(chǎn)項(xiàng)目更有保障
4、政信類投資主要考察增信措施
5、考察信托項(xiàng)目的擔(dān)保情況。
中國(guó)銀聯(lián)報(bào)告顯示，10%的被訪者曾遭遇過(guò)網(wǎng)上交易詐騙，其中釣魚(yú)網(wǎng)站、木馬病毒及虛假退款仍是主要的欺詐手段。從欺詐損失看以小額為主，遭遇過(guò)網(wǎng)絡(luò)交易詐騙的受訪者中約六成被騙金額低于500元，但有8%的人損失超過(guò)5000元。
1、市民張女士收到一份所謂"中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行客戶安全警告"的郵件，稱其賬戶被臨時(shí)凍結(jié)。要求張女士點(diǎn)擊新鏈接，登錄銀行網(wǎng)銀通道修改密碼。張女士點(diǎn)開(kāi)鏈接，進(jìn)入到郵件提供的網(wǎng)站，修改了密碼。結(jié)果，該天下午，張女士去農(nóng)業(yè)銀行取款時(shí)，發(fā)現(xiàn)自己銀行卡里的3000元錢不見(jiàn)了。
2、市民劉女士接到一條短信，稱其在某購(gòu)物中心用銀行卡消費(fèi)2630元。劉女士隨即撥打短信提示電話報(bào)案，并將身份證件、賬號(hào)甚至密碼等信息如實(shí)告知"公安人員"。劉女士隨后再次按"公安人員"建議撥打"銀聯(lián)中心"電話，并辦理網(wǎng)上銀行簽約，提供了簽約信息、密碼等信息。不法分子隨后登錄網(wǎng)上銀行，將4000元資金全部轉(zhuǎn)出。
3、通過(guò)假網(wǎng)站鏈接誘騙一些不法分子冒充銀行發(fā)送電子郵件，以系統(tǒng)升級(jí)等名義誘騙用戶點(diǎn)擊進(jìn)入這些假網(wǎng)站，或以網(wǎng)友的身份低價(jià)兜售網(wǎng)絡(luò)游戲裝備等商品，誘騙用戶登錄犯罪嫌疑人提供的假網(wǎng)站，并要求他們輸入自己的賬號(hào)、網(wǎng)上銀行登錄密碼、支付密碼等。
第一、不要泄露自己的銀行卡、支付賬戶和身份證信息，手機(jī)校驗(yàn)碼不要透露給任何人；
第二、手機(jī)安裝保護(hù)軟件，不要在微信或QQ等社交平臺(tái)上，隨意接收別人的圖片、二維碼、鏈接和APP，以免手機(jī)被木馬病毒入侵；
第三、要在可靠WiFi網(wǎng)絡(luò)環(huán)境下進(jìn)行網(wǎng)上支付，手機(jī)號(hào)突然失效，立馬聯(lián)系電信運(yùn)營(yíng)商補(bǔ)卡；
第四、網(wǎng)購(gòu)不要輕信賣家，隨意點(diǎn)擊賣家發(fā)來(lái)的QQ鏈接購(gòu)物付款。
1.電話詐騙。謊稱是銀行客服向持卡人套取個(gè)人信息。
2.釣魚(yú)網(wǎng)站。偽裝成正規(guī)網(wǎng)站套取信息。
3.密碼偷窺器。安裝在開(kāi)放式ATM機(jī)處偷窺用戶密碼。
4.銀行卡復(fù)制器。餐廳、酒店等個(gè)體商戶有可能用特殊工具復(fù)制顧客的銀行卡。
1、日前，昆明市民孟小姐持有一張某銀行的信用卡，平日里一直放在身邊。去年9月28日晚上22時(shí)10分，李女士突然收到銀行發(fā)來(lái)的短信，提醒該卡消費(fèi)了780元，這讓李女士十分吃驚。她立馬找出自己的信用卡，撥通了銀行的客服人員電話。銀行客服人員告訴她，這筆消費(fèi)是在廣州用POS機(jī)結(jié)算的，用于購(gòu)物。
2、青島的網(wǎng)購(gòu)達(dá)人魏女士在雙十二購(gòu)買了一些商品，在支付成功不久后她接到一名自稱是賣家的電話。"賣家"稱她之前購(gòu)買的貨品已經(jīng)被搶購(gòu)一空了，需要退錢給她。魏女士點(diǎn)開(kāi)"賣家"發(fā)給的一條鏈接自行操作退款。隨后按頁(yè)面要求，輸入銀行卡信息，在"賣家"索要驗(yàn)證碼時(shí)她真以為是辦理退款所用，就告訴了對(duì)方。最后，當(dāng)銀行發(fā)來(lái)消費(fèi)提示短信時(shí)，她得知自己的銀行卡在杭州被消費(fèi)了6000元。
1、建議持卡人將經(jīng)常在商戶刷卡或在ATM取現(xiàn)使用的磁條銀行卡，更換為金融IC卡（即芯片卡），這將極大提升銀行卡安全性。 2、在商戶刷卡消費(fèi)，盡量避免銀行卡離開(kāi)視線范圍。在刷卡消費(fèi)和使用ATM輸入密碼時(shí)，都應(yīng)盡可能注意手勢(shì)遮擋。謹(jǐn)慎識(shí)別ATM機(jī)具上張貼的"故障"、"升級(jí)"或要求轉(zhuǎn)賬的所謂"公告"，銀行、銀聯(lián)不會(huì)要求持卡人向指定賬戶匯款；
3、其次，身份證號(hào)、銀行卡號(hào)、密碼、短信驗(yàn)證碼，以及信用卡有效期、校驗(yàn)碼（CVN2，背面簽名條上數(shù)字的后三位），都是涉及賬戶資金安全的重要信息，請(qǐng)務(wù)必妥善保管；
4、不要通過(guò)郵件、短信、聊天工具發(fā)來(lái)的釣魚(yú)網(wǎng)站鏈接輸入這些信息。任何索要短信驗(yàn)證碼的行為都是詐騙，網(wǎng)上交易時(shí)，短信驗(yàn)證碼相當(dāng)于"一次性密碼"；
5、如果發(fā)現(xiàn)被騙或被盜刷，應(yīng)立即致電發(fā)卡銀行或支付機(jī)構(gòu)，并及時(shí)凍結(jié)、掛失卡片或賬戶。部分支付機(jī)構(gòu)需持卡人提供報(bào)警回執(zhí)作為否認(rèn)交易的證明材料，由于公安機(jī)關(guān)對(duì)案件受理地有規(guī)定，建議持卡人在前往派出所報(bào)案前先撥打110咨詢。
第一種：社會(huì)人員作案
比如瀘州老窖公司"丟失"1.5億元銀行存款一案。犯罪嫌疑人用偽造銀行票證等手段，騙取瀘州老窖公司在銀行的上億元存款。偽造銀行印章，編造假存款合作協(xié)議，冒充銀行工作人員獲取公司有關(guān)開(kāi)戶所需資料和印模，到銀行辦理開(kāi)戶手續(xù)，并使用假印鑒將存款全部轉(zhuǎn)出銀行。
第二種：銀行員工與社會(huì)人員勾結(jié)詐騙
其常見(jiàn)的騙人誘餌是高息。如果有人說(shuō)銀行的存款利率能給到10%甚至更高，大家就一定要多個(gè)心眼。浙江杭州42位銀行儲(chǔ)戶發(fā)現(xiàn)，自己的數(shù)百萬(wàn)元存款僅剩少許甚至被清零，9505萬(wàn)元存款不知所蹤。經(jīng)初步調(diào)查，涉案銀行網(wǎng)點(diǎn)的負(fù)責(zé)人祝某是導(dǎo)致42名儲(chǔ)戶存款失蹤的"內(nèi)鬼"。
第三種：銀行員工騙取客戶存款
曾出現(xiàn)過(guò)銀行員工誘騙儲(chǔ)戶多次輸入密碼，在儲(chǔ)戶不知情的情況下，暗中將存款轉(zhuǎn)出。2012年，儲(chǔ)戶張菊花900萬(wàn)元存入工行某支行后，發(fā)現(xiàn)資金被轉(zhuǎn)走。上述工行支行負(fù)責(zé)人承認(rèn)將900萬(wàn)用于發(fā)放高利貸，投向了房地產(chǎn)等領(lǐng)域無(wú)法收回。
1、面對(duì)強(qiáng)勢(shì)的銀行，從這些案件的真相來(lái)看，市民無(wú)論何時(shí)何地，一定要保護(hù)好自己的賬戶信息。
2、在POS機(jī)、ATM機(jī)上刷卡時(shí)要多加留意，拒絕一切非常規(guī)設(shè)備，注意對(duì)方任何小動(dòng)作。一旦發(fā)現(xiàn)被盜刷，立即致電客服凍結(jié)銀行卡，就近刷卡取得證據(jù)，然后報(bào)警。
3、假如遇到銀行里的大"內(nèi)鬼"在你不知情的情況下就把你的血汗錢轉(zhuǎn)走，那么，那么，自求多福，請(qǐng)個(gè)好點(diǎn)的律師，多花幾年時(shí)間打官司吧。
一是非專業(yè)導(dǎo)致的投資虧損。問(wèn)題出在哪里呢？在找投資人開(kāi)戶時(shí)，業(yè)務(wù)員把貴金屬交易賺錢說(shuō)得很簡(jiǎn)單，在沒(méi)有足夠?qū)I(yè)幫助或者指導(dǎo)的情況下虧了資本。
二、操控后臺(tái)。交易中涉及到手續(xù)費(fèi)和點(diǎn)差反復(fù)倒騰幾次就足以讓整個(gè)保證金變?yōu)榱?，大量利?rùn)正是以這種形式流入交易所和貴金屬經(jīng)營(yíng)公司(代理商)手中。
三"山寨"貴金屬交易所，全國(guó)的很多交易所曾遭受突擊檢查，這些交易所有的未經(jīng)批準(zhǔn)違法開(kāi)展證券期貨交易活動(dòng)；有的交易場(chǎng)所管理不規(guī)范，存在嚴(yán)重投機(jī)和價(jià)格操縱行為。
投資者李先生接到某現(xiàn)貨白銀公司營(yíng)銷人員多次電話營(yíng)銷之后，投入30萬(wàn)元，加入了該公司的VIP專屬活動(dòng)。結(jié)果，短短一個(gè)星期，在該公司的"指導(dǎo)"并口頭保證不虧的情況下，李先生最終虧損15萬(wàn)元。
2014年的"3·15"晚會(huì)，央視曝光新天地等貴金屬交易平臺(tái)實(shí)為對(duì)賭平臺(tái)，投資者投資只會(huì)虧損，不會(huì)賺錢。津利安達(dá)、欣其益、廣東中梵、黃金之星、新天地、青島銀嶸6家公司上了黑名單。
2014年6月10日，上海大智慧股份有限公司旗下的民泰貴金屬被曝出在軟件交易貴金屬時(shí)操控后臺(tái)導(dǎo)致用戶虧損，從全國(guó)各地趕來(lái)的數(shù)十位投資者在大智慧上?？偛看髽乔袄瓩M幅維權(quán)。據(jù)悉一個(gè)名為"大智慧民泰白銀被騙群"中，大智慧、民泰、云操盤的投資者約有900名，涉及數(shù)額達(dá)1.2億元。
第一、最重要的一點(diǎn)——不懂專業(yè)知識(shí)的，就千萬(wàn)不要聽(tīng)信貴金屬交易平臺(tái)銷售人士的勸說(shuō)貿(mào)然進(jìn)場(chǎng)。
第二、提防貴金屬交易騙局，看平臺(tái)資質(zhì)。
第三、提防貴金屬交易騙局，看出入金方式。
第四、提防貴金屬交易騙局，看資金是否安全。
第五、提防貴金屬交易騙局，看交易軟件是否可信。
第六、看客戶是否獨(dú)立操作。
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