洪樹涌律師
廣東泓法刑辯戰(zhàn)隊(duì)負(fù)責(zé)人
電信詐騙犯罪屬于非接觸性的遠(yuǎn)程詐騙，被害人受騙后，將錢財(cái)轉(zhuǎn)入犯罪分子指定的賬戶，被害人錢財(cái)受到損失與犯罪分子實(shí)際取得財(cái)物之間有個(gè)不確定的時(shí)間差。幫助取款行為發(fā)生于這個(gè)時(shí)間差之內(nèi)，是在被害人被騙并處分財(cái)產(chǎn)之后參與的行為，這一幫助取款行為在很大程度上使得整個(gè)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)更為容易。
在司法實(shí)踐中，幫助取款行為該如何定性存在著一定的爭(zhēng)議，但無(wú)外乎涉嫌以下罪名：
1
詐騙罪的共犯
在詐騙行為中，如果幫助取款人在詐騙犯行為未既遂之前就已經(jīng)參與到了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)中，即幫助取款行為人明知是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪仍幫助取款，此時(shí)構(gòu)成詐騙罪的共犯。
2016年12月19日最高人民法院聯(lián)合最高人民檢察院、公安部發(fā)布了《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見》（以下簡(jiǎn)稱《意見》），《意見》規(guī)定“明知他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，幫助轉(zhuǎn)移詐騙犯罪所得及其產(chǎn)生的收益、套現(xiàn)、取現(xiàn)的，以共同犯罪論處”，“明知是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪所得及其產(chǎn)生的收益”，“為他人提供非本人身份證明開設(shè)的信用卡、資金支付結(jié)算賬戶后，又幫助他人轉(zhuǎn)賬、套現(xiàn)、取現(xiàn)的以掩飾、隱瞞犯罪所得收益罪追究刑事責(zé)任。但是實(shí)施上述行為，事前通謀的，以共同犯罪論處?！?/p>
案例：鄭某詐騙罪
四川省攀枝花市中級(jí)人民法院（2020）川04刑終80號(hào)
2019年7月，被告人鄭某因經(jīng)商失敗，急需資金，在網(wǎng)上添加了上家（微信名“三姐心思”）的微信，經(jīng)協(xié)商，被告人鄭某同意以每取現(xiàn)一萬(wàn)元獲取五十元的報(bào)酬，接受上家的雇傭，幫助轉(zhuǎn)移詐騙資金。轉(zhuǎn)移資金的基本流程為：被告人鄭某為上家提供部分銀行卡，上家將資金轉(zhuǎn)入作為總卡的銀行卡，被告人鄭某將資金分批轉(zhuǎn)入取款的銀行卡，再由被告人鄭某到銀行ＡＴＭ機(jī)取現(xiàn)后根據(jù)上家的指示將現(xiàn)金帶到指定的地方交給指定的人，并獲取報(bào)酬。
經(jīng)二審法院審理認(rèn)為，上訴人（原審被告人）鄭某明知他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，仍提供銀行卡給上家用以轉(zhuǎn)移詐騙資金，幫助轉(zhuǎn)款、取現(xiàn)詐騙犯罪所得共計(jì)461380元，數(shù)額巨大，構(gòu)成詐騙罪的共犯，應(yīng)以詐騙罪論處。維持四川省攀枝花市西區(qū)人民法院（2020）川0403刑初31號(hào)刑事判決第一項(xiàng)、第二項(xiàng)，即：被告人鄭江立犯詐騙罪，判處有期徒刑七年，并處罰金人民幣五萬(wàn)元。
2
掩飾、隱瞞犯罪所得收益罪
在詐騙行為既遂后，詐騙行為人將銀行卡交給幫助者使其幫助取款，此時(shí)的幫助取款行為則構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。
《意見》規(guī)定“明知是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪所得及其產(chǎn)生的收益”，“多次使用或者使用多個(gè)非本人身份證明開設(shè)的信用卡、資金支付結(jié)算賬戶或者多次采用遮蔽攝像頭、偽裝等異常手段，幫助他人轉(zhuǎn)賬、套現(xiàn)、取現(xiàn)的，以掩飾、隱瞞犯罪所得收益罪追究刑事責(zé)任。”
案例：魏某詐騙案
福建省南安市人民法院（2017）閩0583刑初1127號(hào)
2016年3月，文某在南安市東田鎮(zhèn)山西村埔邊88號(hào)住宅被一位自稱系消防大隊(duì)工作人員的男子，以購(gòu)買鐵床和床墊為由，詐騙走人民幣151200元，該筆錢匯入戶名為焦某的郵政儲(chǔ)蓄銀行卡上；馮某在內(nèi)蒙古自治區(qū)烏審旗嘎魯圖鎮(zhèn)康泰小區(qū)1號(hào)樓一單元101室被人以同樣的方式詐騙走人民幣120000元，該筆錢匯入戶名為鄭某的工商銀行卡上。被告人魏某與其同伙甲(另案處理)經(jīng)事先預(yù)謀，由被告人魏某召集鄧某、王某(另案處理)等人，將上述存有詐騙款的銀行卡分別發(fā)放給鄧某、王某等人，并開車載鄧某、王某等人到河南省周口市商水縣縣城多處ATM機(jī)領(lǐng)取詐騙款。鄧某、王某領(lǐng)取上述詐騙款后，便將款項(xiàng)及銀行卡交給被告人魏某，被告人魏某支付每天500元的報(bào)酬給鄧某、王某。
經(jīng)法院審理認(rèn)為，被告人魏某受他人召集，明知是犯罪所得的贓款而伙同他人多次予以轉(zhuǎn)移，涉案金額人民幣299400元，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。依法判處被告人魏某犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處有期徒刑二年，并處罰金人民幣三萬(wàn)元。
3
妨害信用卡管理罪
電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的行為人會(huì)辦理數(shù)十張甚至數(shù)百?gòu)埖你y行卡用來(lái)分散騙來(lái)的財(cái)物，讓幫助取款人來(lái)通過(guò)不同的銀行甚至不同的地區(qū)來(lái)取款。這種辦理數(shù)十張甚至數(shù)百?gòu)埿庞每ǖ男袨?，可能?gòu)成妨害信用卡管理罪。
案例：王某、梁某妨害信用卡管理罪
湖北省十堰市中級(jí)人民法院（2015）鄂十堰中刑終字第00031號(hào)
2014年6月，被告人王某、梁某二人流竄至十堰市，在公安機(jī)關(guān)對(duì)賓館排查過(guò)程中被抓獲歸案。2014年5月，上訴人（原審被告人）王某、梁某二人從福建省石獅市“尚明”處獲得261張中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行等各銀行的銀行卡，從福建省流竄湖南省、湖北省為電信詐騙集團(tuán)從事取現(xiàn)、轉(zhuǎn)存。上訴人（原審被告人）王某、梁某持有的銀行卡未經(jīng)持卡人同意而持有、使用。
經(jīng)二審法院審理認(rèn)為，上訴人（原審被告人）王某、梁某非法持有他人銀行卡，其行為均已構(gòu)成妨害信用卡管理罪，且數(shù)量巨大。駁回上訴，維持原判。
掩飾、隱瞞犯罪所得罪最高刑期為七年有期徒刑，妨害信用卡管理罪最高刑為十年以下有期徒刑，詐騙罪共犯，犯罪人最高可以判處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑。將幫助取款行為認(rèn)定為掩飾、隱瞞犯罪所得罪的辯護(hù)思路：
從幫助取款人不存在主觀故意著手，如幫助取款行為人與實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪人未通謀，主觀上無(wú)幫助取電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪款的故意，幫助取款行為的目的只是為了賺錢少量的傭金。
從幫助取款行為的時(shí)間點(diǎn)著手。如幫助取款人在實(shí)施幫助取款行為之前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪已經(jīng)既遂。
從定罪量刑角度著手。不同于詐騙所得金額，幫助取款人僅僅獲得了少量的傭金，認(rèn)定為詐騙罪共犯會(huì)導(dǎo)致量刑過(guò)重，在一定程度上違背了我國(guó)罪刑適應(yīng)原則。刑事審判不僅僅只是打擊電信詐騙犯罪，保障人民財(cái)產(chǎn)安全，更應(yīng)該體現(xiàn)裁判的權(quán)威、司法的公正。
1.《刑法修正案（九）》
2.最高法2004年頒布的《有關(guān)審理擾亂電信市場(chǎng)管理秩序案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》
3.兩高2011年頒布的《最高人民檢察院、最高人民法院有關(guān)辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》
4.公檢法、工信部等2016年聯(lián)合出臺(tái)的《防范與打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙 犯罪的通告》
5.公檢法2016年聯(lián)合出臺(tái)的《有關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見》
6.兩高2017年頒布的《最高人民檢察院、最高人民法院有關(guān)辦理侵犯公民個(gè)人信息刑事案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》
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