曹永強
黨的十九大報告提出要“推動互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、人工智能和實體經(jīng)濟的深度融合”，隨著新一代信息網(wǎng)絡技術的高速發(fā)展，以及移動互聯(lián)網(wǎng)的快速普及，金融科技與證券行業(yè)的融合在最近幾年不斷深化，推動資本市場的生態(tài)環(huán)境向智能化、定制化、虛擬化、全球化方向發(fā)展。
以下從三個方面介紹金融科技與證券業(yè)融合情況：
第一，證券業(yè)的IT投入和IT人員情況。
2018年底協(xié)會對證券公司的IT投入和IT人員情況進行了一個專項調(diào)查。調(diào)查結果顯示，在投入方面，證券業(yè)軟件投入占比最大，約27%，硬件投入、通訊費用和系統(tǒng)運維費用占比較均衡，均在21%～23%之間，外包人員費用占比7%。在金融科技應用發(fā)展過程中，券商多采用與外部信息技術服務機構合作的方式，一方面通過這種合作方式可以直接借鑒外部機構成熟的金融科技技術經(jīng)驗，使金融科技盡快落地，與證券業(yè)深度融合；另一方面境外投行逐漸轉型為科技企業(yè)，比如高盛正逐漸把自己定位為一家科技公司，反映出境內(nèi)證券業(yè)內(nèi)IT人員還比較匱乏，亟待補充。
對于IT人員情況，目前各家券商都在加大對金融科技領域的投入，持續(xù)增加對總部IT人員的投入。調(diào)查結果顯示，2018年券商總部IT人員是8711人，同比上升7.5%，且近幾年一直在持續(xù)增長，說明證券行業(yè)對IT金融科技人才的需求一直在增長。但證券公司分支機構IT人員數(shù)量持續(xù)下降，這與分支機構轉型有一定關系。
第二，金融科技在證券業(yè)的應用概況。
2018年底協(xié)會對金融科技在證券行業(yè)的應用進行了專項調(diào)查，共收到有效反饋113份。調(diào)查結果顯示，人工智能、區(qū)塊鏈、云計算、大數(shù)據(jù)這四項金融科技技術中，79家券商至少有一項應用落地。從應用發(fā)展來看，證券行業(yè)人工智能得到了長足發(fā)展，區(qū)塊鏈處于剛剛起步階段，云計算、大數(shù)據(jù)在證券行業(yè)應用比較普遍。
從應用業(yè)務領域來看，人工智能主要應用于證券經(jīng)紀業(yè)務，如算法交易的人工智能優(yōu)化、人工智能云平臺；區(qū)塊鏈應用尚處于探索階段；云計算主要應用于券商經(jīng)紀業(yè)務和系統(tǒng)運維，如自動化構建和部署平臺；大數(shù)據(jù)在證券經(jīng)紀業(yè)務中應用案例最多，在系統(tǒng)運維、風險管理和運維決策中有很多積極運用，包括數(shù)字化運營平臺。從應用落地方式來看，主要有三種落地方式，包括全部外購、合作開發(fā)和自主研發(fā)，其中，人工智能三種落地方式的分布比較均衡，區(qū)塊鏈主要以自主研發(fā)為主，云計算主要以外購為主，大數(shù)據(jù)在外購、合作開發(fā)、自主研發(fā)三方面占比約為3:4:6。
第三，金融科技在證券業(yè)務前端應用和中后臺延展的應用情況。
一方面，近幾年金融科技在證券業(yè)務中的前端應用不斷深化和拓展，尤其是人工智能領域，隨著大數(shù)據(jù)、云計算、生物識別、神經(jīng)網(wǎng)絡、智能硬件等技術的快速發(fā)展，金融科技推動證券業(yè)務從早期的線上導流到目前向精準營銷、智能客服、智能投研等領域縱深發(fā)展。證券公司利用金融科技進行自主研發(fā)的能力最近幾年在不斷提升。
另一方面，金融科技應用開始從券商的前端向中后端延伸，金融科技對證券公司組織構建、運營模式的影響也逐漸凸顯：一是越來越多的證券公司利用金融科技實現(xiàn)智慧運營的轉型，通過云計算技術搭建計算、存儲、服務器和網(wǎng)絡設備資源池，實現(xiàn)公司內(nèi)基礎資源共享和自動化管理，提高管理效率；二是通過大數(shù)據(jù)技術，證券公司能夠高效收集和分析公司內(nèi)外部各類數(shù)據(jù)及其來源、特征、演變趨勢和潛在影響，加強在管理決策、業(yè)務辦理、營銷服務、風控合規(guī)等各領域的深化應用，充分發(fā)揮數(shù)據(jù)價值并驅動運營；三是通過人工智能技術建設云平臺，依托大數(shù)據(jù)，優(yōu)化算法交易，持續(xù)推出多領域人工智能產(chǎn)品，滿足客戶個性化需求，為公司各業(yè)務提供智能化應用服務；四是區(qū)塊鏈技術正以其公開透明、不可篡改、易于追蹤等特點，為證券業(yè)數(shù)據(jù)安全、信用驗證等痛點提供新的解決思路，部分證券公司已開始探索研究。
（作者系中證協(xié)信息傳導部副主任）
（曹永強）
