2017年2月至4月期間,符某某、唐某某、歐陽某某合伙經(jīng)營廣州市XX貿(mào)易有限公司,利用互聯(lián)網(wǎng)發(fā)布推送關于“鶴靈瀾老中醫(yī)益腎茶”、“佰圣圓海參牡蠣”、“依米奴凈味修復精華”等產(chǎn)品廣告,虛構患者成功案例進行推廣,誘導受害人主動添加該公司注冊的微信賬號,由接受雇請的梁某某、譚某某等人通過手機微信,冒充老中醫(yī)、鶴年堂中醫(yī)文化傳承人、老師等身份,使用公司提供的“話術”、“話本”與受害人進行對話、網(wǎng)上問診,對受害人進行虛假診治,謊稱可以治愈男性疾患,在取得受害人信任后,將該公司的“鶴靈瀾老中醫(yī)益腎茶”、“佰圣圓海參牡蠣”、“依米奴凈味修復精華”等食品當作治療男性疾患的“藥物”高價出售給受害人,通過微信、支付寶或者轉賬等形式收取定金,并將受害人信息錄入系統(tǒng),以貨到付款的形式收取尾款,達到詐騙的目的。上述期間,該犯罪團伙通過上述方式先后詐騙了全國各地500多名受害人共計人民幣70多萬元。
一、解密騙局“五步曲”
第一步,狡猾分工、窩點分散。該犯罪團伙事前經(jīng)過密謀分工,由唐某某、歐陽某某、符某某分別負責發(fā)布廣告、產(chǎn)品推銷、發(fā)貨物流三個環(huán)節(jié)。窩點分布于廣州市天河區(qū)中山大道、廣州市天河區(qū)珠村、廣州市御富科貿(mào)園、廣州市天河區(qū)東環(huán)路,同時購置電腦、手機、“A9”系統(tǒng)等軟硬件設備和注冊一批微信賬號作為作案工具。
第二步,發(fā)布廣告、虛假宣傳。利用互聯(lián)網(wǎng)、微信、微博等網(wǎng)絡平臺大量投放廣告,宣傳所謂“壯陽”產(chǎn)品,推送所謂“壯陽”成功案例,并在廣告中植入公司注冊的微信二維碼,向全國各地廣泛“撒網(wǎng)”。
第三步,吸引患者、主動加粉。有男性疾患的顧客在觀看廣告后通過廣告中的微信二維碼,主動添加不法分子事先準備好的微信號,“釣魚”成功為不法分子打開了推銷產(chǎn)品的第一扇門。
第四步,冒充身份,虛假問診。每個推銷業(yè)務員對應負責多個微信號,看見有主動添加的顧客,業(yè)務員便冒充老中醫(yī)醫(yī)師、鶴年堂中醫(yī)文化傳承人、老師等身份,使用固定的“話術”、“話本”與被害人進行微信聊天、問診,讓患者陷入“有病得治”的圈套。
第五步,循循誘導,成功高價推銷。推銷業(yè)務員夸大患者病情,謊稱如不及時治療將對身體危害嚴重,趁機推銷“壯陽”產(chǎn)品,謊稱按療程食用后可治愈男性疾患,通過一步步誘騙,導致受害人陷入錯誤認識而高價購買根本沒有任何治療作用的廉價產(chǎn)品。
二、電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的概念及其構成
在刑法上,詐騙犯罪的實質是以非法占有為目的,采用虛構事實或隱瞞真相的方法,騙取公私財物,數(shù)額較大的行為,即:行為人以非法占有為目的,利用移動電話、固定電話等通訊工具,借助公共通信網(wǎng)絡或者QQ、微信等通信軟件,采取遠程、非接觸的方式,向不特定多數(shù)人發(fā)布虛假信息、虛構事實,誘使受害人陷入錯誤認識而往指定的賬號打款或轉賬,騙取他人財物的一種犯罪行為。
電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的有四個構成特征:第一,以非法占有他人財物為目的；第二,是借助電信、網(wǎng)絡等通信工具,采用假冒他人名義、虛構事實、隱瞞真相或者其他欺騙手段對不特定人多數(shù)人進行詐騙的行為；第三,騙取他人財物數(shù)額較大；第四,犯罪主體是已滿十六周歲的自然人。
三、電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的特點
(一)犯罪對象不特定,涉及地域廣,波及人群多。犯罪分子為了提高“命中率”,常常使用“撒網(wǎng)”方式向全國各地的不特定多數(shù)人推送虛假廣告、發(fā)布虛假信息。侵害對象包括社會各階層領域不同身份的人員,并已向全年齡段覆蓋,不僅有退休在家喜歡上網(wǎng)的老人,也有事業(yè)有成的中年人,更有熟識網(wǎng)絡的青年人,作案目標具有廣泛性、不確定性。
(二)犯罪過程隱蔽,作案時間短。實施犯罪只需要一個互聯(lián)網(wǎng)平臺和綁定多個電話號碼的一號通,與受害人不進行面對面的直接接觸,從而可以很好的起到隱蔽犯罪分子身份的作用。由于電信網(wǎng)絡詐騙多數(shù)是通過網(wǎng)上銀行轉賬、支付寶轉賬或者當前流行的最簡便的微信轉賬方式進行,一旦詐騙成功后,犯罪分子會在資金到賬后第一時間將銀行賬號或者微信賬號里數(shù)額巨大的贓款迅速轉移,并迅速組織人員提現(xiàn),等到受害人反應過來發(fā)現(xiàn)被騙時,轉入賬號的資金早已被取空。
(三)團伙作案突出,分工細致、專業(yè)化。犯罪分子之間層級分工明確,有決策指揮人員,其下有若干層級分工,比如群發(fā)信息組、接聽電話組或話務組、銀行取款組、發(fā)貨物流組,有的甚至以公司的模式運營。集團化運作模式使得電信網(wǎng)絡詐騙集團具有很強的專業(yè)性和極高的效率。
(四)犯罪人年輕化,文化程度偏低。據(jù)吉林大學司法數(shù)據(jù)應用研究中心中2014-2016年全國范圍內(nèi)電信網(wǎng)絡詐騙案件數(shù)據(jù)顯示,犯罪人年齡在20歲-30歲的最多,占犯罪人總數(shù)的59%；年齡在30歲-40歲之間的次之,占犯罪人總數(shù)的25%。犯罪人的文化水平多為初中畢業(yè),占犯罪人總數(shù)的60%；其次是小學文化,占犯罪人總數(shù)的16%；再次是?？莆幕?占犯罪人總數(shù)的12%。
四、電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的成因
(一)電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的風險小。與普通詐騙、金融詐騙、合同詐騙相比,電信網(wǎng)絡詐騙主要是與被害人進行遠程、非直接接觸,因而就可能肆無忌憚地實施詐騙。且犯罪結果地和行為地并不固定,受害人分布廣泛,加之沒有物理空間意義上的犯罪現(xiàn)場,很難留下物證痕跡,取證難是成為了打擊電信網(wǎng)絡詐騙案件的一大難題。
(二)犯罪成本較低,收益巨大。犯罪分子利用電信、網(wǎng)絡實施詐騙犯罪,并不需要投入大量的資金、人力和物力,改號軟件、虛擬號段等技術手段的不斷升級等等,都使得電信網(wǎng)絡詐騙犯罪成本大大降低,著手犯罪的物質條件容易達到,但是得到的收益卻是投入成本的多倍。
(三)缺乏對電信、網(wǎng)絡的監(jiān)管、控制和懲罰機制。目前在我國,垃圾短信、垃圾廣告盛行。網(wǎng)絡技術的日益發(fā)達,網(wǎng)絡廣告可謂無處不入,而對于廣告的內(nèi)容,并受到通過網(wǎng)絡監(jiān)管部門的嚴格控制,導致一些虛假廣告、虛假信息能夠輕易進入群眾的視野。不法分子的電話號碼、微信賬號、網(wǎng)絡地址等信息往往隱藏在這些垃圾短信、垃圾廣告當中,為犯罪分子與受害人之間進行“牽線搭橋”。
(四)司法定罪量刑處罰較輕,缺乏威懾力?！疤幜P輕”主要表現(xiàn)為此類犯罪在量刑時都是按詐騙犯罪定罪處刑,而法律對于詐騙犯罪的三個量刑幅度所對應的犯罪金額規(guī)定比較高,導致對犯罪分子的處罰往往較輕,使得刑罰的威懾力不足。因此,在犯罪成本較低、收益巨大的誘惑面前,不少不法分子鋌而走險。
(五)被害人防范意識及法制觀念淡薄。不論何種形式的電信網(wǎng)絡詐騙,能夠取得成功的關鍵,就在于被害人警惕性較差,疏于防范,或者貪圖小利。即便一些人發(fā)現(xiàn)自己上當受騙后,往往因為損失不大或者涉及個人隱私、顧及面子等原因,不報案、不及時報案或者不積極主動配合打擊等等,這些都給詐騙犯罪行為人留下了可乘之機。
五、應對防范電信網(wǎng)絡詐騙的對策
(一)加強防詐騙社會宣傳,提高公民安全意識。公安機關可以借助微信公眾號、報紙、電視等媒體廣泛進行防詐騙宣傳,同時可以組織志愿者下社區(qū)進行防詐騙講解與宣傳,在社區(qū)宣傳欄制作相關防電信網(wǎng)絡詐騙的宣傳板報,有針對性地制作和發(fā)放防詐騙宣傳海報,同時督促企業(yè)單位要保障好單位員工的個人信息隱私。
(二)加強各種監(jiān)管機制建設,壓縮電信網(wǎng)絡犯罪空間。電信部門要落實手機入網(wǎng)實名認證制,規(guī)范網(wǎng)絡電話準入機制和網(wǎng)絡電話顯號服務,打擊和屏蔽“偽基站”,應主動幫助公安機關群發(fā)一些防詐騙宣傳短訊；銀行部門要嚴把發(fā)卡業(yè)務關,應采取指紋錄入、簽字留底和身份證三種并用的實名認證程序,開通客戶端自行設置風險防控功能和風險參數(shù)；網(wǎng)絡部門要打擊屏蔽“釣魚網(wǎng)站”、“釣魚網(wǎng)頁”、暗藏木馬病毒的鏈接和一些不合法網(wǎng)關。公安網(wǎng)安部門對各大社交網(wǎng)站和平臺中聊天涉及一些如“轉賬、匯款、銀行賬號”等敏感詞語進行平臺自動發(fā)生安全提醒,采取重點監(jiān)控,一旦發(fā)現(xiàn)異常網(wǎng)絡活動應及時封號或屏蔽。
(三)強化內(nèi)外聯(lián)動,建立針對電信網(wǎng)絡詐騙的跨地域、跨部門的整體性治理機制。一是建立跨地區(qū)協(xié)作機制。各地、各級公安機關作為打擊電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的主要力量,要開展集約式打擊,充分依托偵辦平臺,利用大數(shù)據(jù),對案件涉及的資金流、信息流、人員流、灰色產(chǎn)業(yè)鏈開展全鏈條研判,力爭在短時間內(nèi)將案件涉及的線索和人員全部梳理清楚,及時開展偵查。二是建立跨部門聯(lián)動機制。對電信詐騙犯罪的有效打擊治理需要公安機關、電信、銀行、工信、工商等部門和行業(yè)的緊密合作。在各部門、行業(yè)之間實現(xiàn)齊抓共管、步調(diào)一致、綜合施策、共同治理、責任共擔、合作共贏,力爭再取得一些制度上的突破,為電信網(wǎng)絡詐騙犯罪打擊治理工作打開新的局面。
(四)強化源頭防控,增強群眾自身防騙意識。只有不斷提升群眾自我防騙、識騙、拒騙能力,才能從根本上遏制詐騙犯罪案件的發(fā)生。不要輕易相信網(wǎng)絡廣告,不要隨意關注陌生微信二維碼或公眾號。發(fā)現(xiàn)網(wǎng)絡發(fā)布嫌疑詐騙信息,積極向公安機關舉報。如果不幸上當受騙,應及時向公安機關報案,并保存好購物票據(jù)、轉賬憑證等證據(jù)以便維權。
(五)嚴密打擊電信網(wǎng)絡詐騙上下游關聯(lián)犯罪,遏制電信網(wǎng)絡詐騙犯罪高發(fā)態(tài)勢。電信網(wǎng)絡詐騙犯罪誘發(fā)了灰黑產(chǎn)業(yè)鏈,滋生了大量上下游關聯(lián)犯罪。例如盜取販賣公民個人信息、開辦(販賣)銀行卡、利用偽基站發(fā)送信息、提供通信線路、專業(yè)轉賬取款、專業(yè)洗錢、開發(fā)網(wǎng)絡改號、網(wǎng)上吸號、分析工具軟件、制作木馬程序等等。打擊電信網(wǎng)絡詐騙上下游關聯(lián)犯罪,很大程度上可以遏制電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的發(fā)展態(tài)勢。
(作者系佛岡縣人民檢察院檢察官)
