銀行賬戶大額轉賬監(jiān)管，到底是怎么回事？

大額資金監(jiān)管到底怎么回事？公戶轉賬、私戶轉賬金額達到多少，銀行會上報信息？

今天韓坤玨老師將和大家聊聊老板和財務們最關心的資金監(jiān)管問題，一起來聽吧~

韓老師提醒大家，大額資金監(jiān)管涉及兩件事，一個是洗錢，一個是銀行與稅務系統(tǒng)的信息共享；特別是第二個，是金稅四期之下的重點，與所有的老板直接相關。

稅總發(fā)〔2015〕96號，告訴我們啟動“稅銀互動”的工作；

稅總發(fā)〔2017〕56號，告訴我們繼續(xù)落實；

稅總發(fā)〔2019〕113號，告訴我們將【稅銀互動】升級為“稅銀數(shù)數(shù)直連”，以前稅銀互動是通過第三方完成，這個文件明確是稅務和銀行直接連通;

……

哪些才算是大額交易，并且需要報告呢？跟我們大多數(shù)人有關的有三個：

1、任何賬戶的現(xiàn)金收支達到5萬元的，要報告；

2、公戶轉賬，每天累計達到200萬的，要報告；

3、私戶轉賬，每天累計數(shù)，境內(nèi)超過50萬的，境外超過20萬的，要報告；

如果人為的分拆轉賬金額，屬于故意分拆金額的行為，有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測，會被鑒定為可疑交易，金融機構也會給央行報送可疑交易報告。

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