如今，移動支付越來越便利，使用現(xiàn)金的人就更少了。
大家足不出戶，只要動動手指就可以買到自己想要的東西。
微信、支付寶成了我們生活中最常見的支付工具。
然而你可能不知道，如果個人微信、支付寶，或者其他第三方支付平臺，只要你的收款金額超過這個數(shù)，可能會被嚴(yán)查，甚至被凍結(jié)賬戶。
典型案例：
2023年10月，一家企業(yè)曾因個人賬戶收款未報稅構(gòu)成偷稅，僅罰款就高達(dá)300萬元。
01.
那么，個人賬戶收款多少容易被查呢？
據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，明確有三種情況，會被重點(diǎn)監(jiān)管
第一，任何賬戶的現(xiàn)金交易超過5萬元；
第二，公戶轉(zhuǎn)賬超過200萬元；
第三，私戶轉(zhuǎn)賬超20萬元(境外)或50萬元(境內(nèi))。
有人問，直播帶貨，做電商的，會不會出現(xiàn)這種情況？
可以說，很少！
因?yàn)檫@些平臺基本上已經(jīng)幫助商家扣繳了稅收。
而且像直播帶貨電商，基本上進(jìn)賬都是對公賬戶，這個賬戶里面的錢并不是說老板隨隨便便就可以取出來的。
老板對公賬戶的錢只能用于消費(fèi)抵扣，比如有些企業(yè)會以公司名義去購買豪車、購買房子。
因?yàn)檫@個錢取不出來，就可以用于消費(fèi)，而且買了車、買了房，還可以抵稅。
總之，從此以后，個人銀行賬戶收款，超過一定額度會被稅務(wù)嚴(yán)查。企業(yè)想要再通過個人賬戶避稅，已經(jīng)行不通了，搞不好就會被罰！
02.
另外，如果你的賬戶出現(xiàn)以下幾種情況，可能還會被重點(diǎn)監(jiān)管
第一，短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；
第二，資金收付流向及金額，與企業(yè)規(guī)模、經(jīng)營范圍明顯不符。
第三，出現(xiàn)大量資金所賦予企業(yè)的性質(zhì)和業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符
第四，同一個收付款人之間，短期內(nèi)頻繁進(jìn)行資金收付，
第五，平時長期閑置的賬戶突然啟用，并且出現(xiàn)大量的資金收付；
第六，個人賬戶短期內(nèi)現(xiàn)金收付達(dá)到100萬以上。
總之，如果你在微信、支付寶等第三方支付平臺進(jìn)行了大額首付，尤其是頻繁的大額資金首付，都是會被查到并被監(jiān)管的。
而且這個不是現(xiàn)在才有的規(guī)定，早在2018年就有相關(guān)文件中提到：非銀行支付機(jī)構(gòu)也需要提交大額交易報告。
也就是說通過微信、支付寶等第三方支付機(jī)構(gòu)進(jìn)行大額交易也會被稽查到！
03.
用支付寶、微信收款還很容易招來4大風(fēng)險：
①增值稅的風(fēng)險，無法作為進(jìn)項(xiàng)抵扣的風(fēng)險
買賣雙方通過通過微信轉(zhuǎn)賬支付款項(xiàng)交易，可能導(dǎo)致款項(xiàng)賬面不透明，業(yè)務(wù)交易資金流不清晰。
進(jìn)而導(dǎo)致無法進(jìn)行進(jìn)項(xiàng)抵扣，增值稅應(yīng)納稅額增加。
②企業(yè)所得稅的風(fēng)險
通過微信轉(zhuǎn)賬支付貨款，三流（資金流、貨物流、發(fā)票流）不一致，可能會被懷疑買發(fā)票等被認(rèn)定為“偷稅”；因?yàn)槲赐ㄟ^公戶支付貨款，很容易收到虛開發(fā)票。
③個人所得稅風(fēng)險
通過微信、支付寶給員工發(fā)放工資，存在漏報個稅或刻意偷逃個稅的風(fēng)險。
④企業(yè)內(nèi)部管理風(fēng)險
企業(yè)如果經(jīng)常性地通過微信轉(zhuǎn)賬支付業(yè)務(wù)款項(xiàng)，而不通過對公賬戶進(jìn)行交易，可能導(dǎo)致款項(xiàng)賬面不透明，不利于企業(yè)的長期發(fā)展。
04.
送老板們五個忠告：
①以公司的名義開通微信、支付寶賬號
②對于個體工商戶，單獨(dú)設(shè)置微信、支付寶賬號
③個人賬戶收取款項(xiàng)及時打入對公賬號
④保存賬單及收付憑證
⑤及時索取憑據(jù)
最后提醒大家，注意保護(hù)個人信息，勿進(jìn)行非法交易
（文中圖片來源于網(wǎng)絡(luò)，侵刪）
